证券公司运营数据分析系统

融资融券交易(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。其基本的业务流程见下图：

注：该图来自网络搜索

参考经纪业务的思路，融资融券也是需要“客户”来开户，并通过客户的交易收取佣金，不同的是佣金并不是主要的收入来源，而是“利息”。从分析思路上，一般会关注“信用开户”的数量、交易额度及担保情况、息费和佣金收入三个方面。

-信用开户数多，自然是再好不过的事情，因为这是最基础的条件

-这些开户的客户，担保额度多大？交易的额度又有多大？只要在风险能承担的范围内，也是越大越好（融资/融券市场占有率）

-有了交易活跃的信用客户，佣金自然是先获得的，息费后续也会落袋为安

2.4.财务绩效

证券公司的财务除了普通公司的指标以及按科目统计的数据外，还要考虑证监会的统计需求，包括净资产、营业收入、净利润、营业成本、人均创利、净资本等。相对特殊的是净资本，它是主要用于券商、基金、期货、投资公司等金融类机构的指标，等于净资产-各类资产风险调整项，具体有风控指标标准指导。

前面已经列出了2015年净资本排名的前10名券商，他们的人均创利是多少呢？（从证监会直接公开的数据上看，应该不是用净利润/员工人数的，因为有高达700万的人均创利）因此暂且用2015年的净利润除以员工总数（从网上搜索得到）如下。这10家券商的平均人均创利是150万左右，范围从100万左右波动到200多万，如果自己处于的是这个梯队，管理者就可以把150万左为衡量自身管理水平的“基准值”。

人均创利等指标从整体公司来说是比较综合、概括的评价，但并不适用于部门级绩效的考核，尤其对中后台的风险管理部、法律合规部、清算托管部、信息技术部等等。但每个部门都有自己的职责，或者说稳定的职责，因此设计一些纵向同比的绩效指标也是可行的。这就好比每家孩子都有自己的特点，因材施教才能激发其内在的潜力，而不能拿最优秀的孩子来衡量其他的孩子。这个逻辑对营业部也是一样的，虽然都是相同的业务形态，但由于所处于的地域不同，或者说细分市场容量不同，放在一起比较不太合适，只能做个了解（看看组成结构），主要还是看同比、环比的指标，用同比、环比进行横向的比较！

2.5.人力资源

事在人为，良好的人力资源体系一定是所有业务增收的基础。如果各方面管理跟得上，只要人均创利符合预期，就可以扩大规模引进人才。人力资源通常说有六大模块，其实跟数据分析关系不大，一般就是对员工的学历、职级等结构进行统计。前文说过财务绩效和人力资源都是针对管理改进的提升，那就要从“问题”（痛点）着手。

如果管理者希望通过内部培养发展人才，就要做好面向应届毕业生的选拔和符合职位体系的培训、考核工作；如果管理者希望减少人才的流失，就要做好职业规划和薪酬激励工作…总之坦率的说，数据分析给人力资源管理很难带来本质的提升。除非能改变思路，把员工作为“内部客户“，也在类似客户关系管理的ERM（EmloyeeRelation Management）上有全新的突破才有可能解决“员工流失”、“员工评级”等管理难题。

说到流失，对于证券公司影响最大的肯定是客户经理，尤其CRM系统很难取代人际关系，对客户经理特定人群的数据分析还是有些必要的，比如客户经理的业绩数据、职级发展轨迹等等。

3.移动应用示例

根据行业的分析和实施的经验，我们从运营管理的角度用Smartbi电子表格版软件（充分发挥了微软Excel等Office工具能力）设计了适用于证券公司管理层的移动管理驾驶舱，希望能对相关高管有所启发。

iPad端移动管理首页

iPad是Smartbi早在2012年就成功应用于南方电网等客户的，虽然后续还有更多案例，但大多数客户还是喜欢手机APP的移动管理驾驶舱。毕竟没有几个领导会带着iPad“移动”，因此下面的分析采用iPhone示意：

（编辑：源码网）

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