柳传志进军证券业，联想拉卡拉与港资一起做券商

据鼎珮证券官网信息显示，其核心业务为证券经纪业务和企业融资业务。目前，鼎珮证券持有香港第一类（证券交易）、第四类（就证券提供意见）、第六类（就机构融资提供意见）和第九类（提供资产管理）证券牌照。此外，鼎珮证券还具保荐资格，在香港联合交易所有限公司提供首次公开募股的保荐服务。

拉卡拉：

拉卡拉成立于2005年，是支付机构A股上市第一股。拉卡拉也是国内首批获得央行颁发牌照的第三方支付企业、金融科技企业。在第三方支付领域，通过“线上+线下”、“硬件+软件”的形式提供个人支付、商户收单及相关衍生服务。通过推出智能POS、收款宝等各类终端产品，实现全场景终端产品布局。

具体而言，拉卡拉业务分为三大板块：一是为企业用户提供收单服务；二是向个人用户提供个人支付服务；三是向客户提供第三方支付衍生服务。拉卡拉拥有全国性收单、网络支付、电视支付、预付费卡受理等业务许可。

上月获证监会反馈意见

5月17日，此前排队等待发起设立的联信证券、金圆统一证券、方圆证券、瀚华证券、华胜国际证券5家合资券商获得第一次反馈意见，联信证券正在其中。就证监会的反馈意见来看，其对联信证券的三家股东提出六大方面的意见：

一是关于资格条件。证监会要求其补充论证联想控股、鼎珮证券、拉卡拉及其实际控制人是否符合《证券公司监督管理条例》第十条规定条件的情况；并要求联想控股、拉卡拉支付对照《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》及证监会的有关规定，逐一说明是否符合相关要求。

二是关于业务范围。《外商投资证券公司管理办法》规定，外商投资证券公司的初始业务范围与控股股东或者第一大股东的经营证券业务经验相匹配；境外股东应当具有良好的国际声誉和经营业绩，近3年业务规模、收入、利润居于国际前列，近3年长期信用均保持在高水平。因此，证监会要求论证拟设合资证券公司符合《外商投资证券公司管理办法》规定情况。另外，证监会要求就鼎珮证券持牌业务的开展情况（包括但不限于交易额、规模、收入、利润、市场排名等）进行说明。

三是关于防范利益冲突。证监会要求三家股东就主要控制机构的经营情况、持牌情况等进行说明，并对如何防范拟设证券公司与其参（控）股金融机构、非金融机构之间的利益冲突、利益输送以及金融风险交叉传递的安排进行说明。

四是关于发起人协议及公司章程草案。证监会对公司章程草案中与法律法规及证监会规定不一致之处进行逐一说明并要求修正及补充完善。如各项权利行使的约定、僵尸解决机制、董监高提名安排等内容。

五是关于法律意见书。证监会对其法律意见书中多处未明确的事项要求进行补充修正，并要求其出具律师事务所及执业律师资质证明文件。

六是其他问题。证监会要求其补充拟任股东履行内部程序的证明文件、拟任董事长、总经理、合规负责人的情况、各入股股东最近3年在证监会、银行、工商、税务、监管部门、主管部门等单位无不良诚信记录的证明文件等，并要求其提供鼎珮证券财务报表采用的会计准则与中国会计准则的差异说明。

事实上，在此次反馈意见出炉后，已有投资者在互动易上向拉卡拉喊话，要求董秘说明所占股本情况。不过，拉卡拉并未予以直接回答，而是在17日晚的公告中一次性予以展示。

合资券商新动向不断

今年以来，证券行业对外开放政策不断，新设外资控股券商及合资券商频频传出新动向。

6月13日上午，在上海举行的“2019陆家嘴金融论坛”上，央行行长易钢宣布了重磅利好：支持上海试点基金、券商等机构取消外资持股比例的上限。

6月14日，证监会有关负责人表示经过深入研究论证，9项进一步扩大资本市场和行业开放的举措将陆续推动落实。便利境外长期资金进入中国资本市场，鼓励境外优质证券基金期货经营机构来华展业，促进行业良性竞争，提升行业服务水平。

证监会表示，将吸收采纳各方的合理建议，在满足风险管控要求的前提下，适当降低综合类证券公司控股股东的净资产要求，并对内外资控股股东一体适用。该规定将在履行法定程序后发布实施。

据监管层面指出，证券行业开放已进一步扩大。大幅放宽证券基金期货行业外资股比限制的政策落地实施，已批设3家外资控股证券公司，还有不少外资机构正在积极申请或接洽沟通。

去年11月，瑞银集团增持瑞银证券，持股比例自24.99%增至51%，瑞银证券成为首家外资控股券商。此后，随着野村东方国际证券和摩根大通证券（中国）获批，外资控股券商增至3家。

此外，合资券商的新设审批速度也有加快。此前长期，在证监会排队的18家新设券商审批情况未有变化。而在5月17日，5家合资券商获得第一次反馈意见，联信证券正在其中。

在上述5家合资券商紧锣密鼓递交反馈意见回复后，在政策加持下，业内合资券商的名单或许将迅速增加。

此前，广发证券非银团队撰文指出，外资股东在机构业务和财富管理业 b49 务经验丰富，在衍生品不断丰富、财富管理渐成经纪业务转型方向预期下，具有一定竞争优势。外资券商进入国内金融市场会带来一定竞争，但更应乐观地看到，在“鲶鱼效应”下国内机构的经营效率可能提升，而且，在金融市场对外开放进程中，风险可控的金融创新可能不断推出，有利于证券行业的长期发展。

（编辑：源码网）

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