订单系统：财务收入对账

资金入账流水：是财务记账时所凭依据，财务根据银行的收付记账。三方支付平台的资金流水是在周期中，根据资金流水来计算应结算的金额，三方支付平台手续费费率不同平台定的费率不同，一般是0.6%应结算金额=收入-支出。

一般支付成功的订单一年内可申请退款，如给用户进行了退款，平台会退还收取的相应手续费。

财务对账时将业务订单流水中：每笔订单的订单号、购买时间、付款人名称、购买产品名称、购买金额、实付金额、付款成功、全部退款、部分退款等等与资金入账流水中的收款时间、订单号、付款人名称、收款金额、全部退款、部分退款进行比对，核查是否一一对应。

如订单流水与资金流水金额都能一一对应上，则平账成功。

当业务订单流水与资金入账金额对账不平时，财务需要先检查一下对账选取的时间是否周期一致，如果周期是一致的，需要与销售或运营业务人员进行沟通核实，很可能是由于业务原因造成的对账不平。

如果实在找不到原因怎么办？以资金入账收入为准，先进行挂帐。后继续找差异。

财务找到差异并调整了数据后最后需要核对本期业务收入发生额（周期内业务与资金收入总额的对账）：就是将同一时间范围的订单交易发生额与不容渠道三方流水的提现金额和银行资金入账流水的发生额进行比对。校验金额是否一致。

流程图如下：

本期业务收入发生额对账中财务一般使用的公式

业务订单流水中财务需要计算当期业务收入实际发生额：

当期业务收入实际发生额=一个周期内支付成功金额—部分退款金额—已退款金额。

资金入账数据中财务需要计算当期资金入账金额

当期资金入账金额=同一周期内的资金入账金额-退款金额+入账金额扣的手续费-退款返还的手续费当期业务收入实际发生额=当期资金入账金额时，本月对账账实是相符的。

以上内容就是财务在进行收入手工对账时的对账方式和工作流程的描述参考。

总结

好的订单系统设计可以帮助财务节省很多时间（至少可以节省财务1-2天的收入部分的对账时间），比如将财务需要的字段都考虑进去，有可供选择的时间范围，可以将订单表以Excel的形式导出等等。

财务在对账过程中会节省很多提取异常数据的时间，充分与业务部门就异常数据进行沟通分析，获得异常数据的真实原因，正确做账。

很多电商公司也设计了对账平台为财务提供便利，节省财务更多的时间。

由于不同公司实际业务不同，财务需求也不同，产品经理在实际设计中对字段的选择和定义也是不同的，产品经理需要充分理解业务和财务需求后再进行设计。

作者：财务产品人；公众号：财务产品人，我们一起交流

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（编辑：源码网）

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